關于實行大部門體制加強金融領域混業經營監管的建議 時間:2008-02-29 16:45:39 點擊:11191 作者:胡成中
        人民銀行、銀監會、證監會和保監會這“一行三會”是我國金融監管體系的主干,在過去的十多年中,由于推行分業經營,銀行、信托、證券、保險等都分別有專業的主管部門。目前,一些金融機構趨向于法律允許的混業經營,因此,在金融領域建立一個大部門,對金融機構進行有效監管,成為建設社會主義和諧社會的一個新課題。
        今年1月21日中國平安發布公告稱,將公開發行不超過12億股的A股和412億元分離交易可轉債。按當時的股價計算,中國平安此次的融資規模將達到1600億元,創A股有史以來融資規模之最。消息一出,中國平安股票接連兩日跌停,之后一周內又出現第三次跌停,A股市場受此影響也產生了劇烈波動。對于中國平安的再融資計劃,股市之所以會有如此激烈的反應,主要原因有幾點:其一,中國平安去年3月在A股上市,融資額為400億元;在上市不到一年、公司并未給投資者帶來實質性回報的情況下,又出人意料地拋出“天量”融資計劃,1600億元的再融資規模,相當于2007年整個A股市場IPO融資總額的1/3,確實讓市場和股民感到“吃不消”。其二,中國平安的再融資公告中,對資金用途并未進行詳細披露,只是表示將全部用于補充資本金、營運資金以及有關監管部門批準的投資項目。如此大的融資規模,卻具體項目不定,回報預期不明。有業內人士判斷中國平安并不是融資用于保險主業,而是可能動用大筆資金用于收購某外資著名銀行股權,至少會利用所籌資金的一部分來收購一家外國金融機構的股份。這有助于它實現市場多樣化,但增資公告可能是由于商業活動的機密而沒有說明資金用途。這中間涉及了證監會的增發審批、保監會的募集資金用途、銀監會的收購審核等一系列的主管審核。中國平安的經營狀況和盈利能力都比較好。日前公司最新公告顯示,預計2007年凈利潤比上年增長100%以上。此次大規模再融資,公司也并沒有違反證監會的相關規定。但由于屬混業經營,上市公司及基金公司等由證監會監管;旗下包括由保監會監管的平安保險公司、由銀監會監管的平安信托公司和平安銀行等,沒有一個綜合監管的機構,按照規定只能先由證監會進行公告,因而導致了股價的大幅下挫并引起A股市場劇烈波動,產生了較大的負面的影響,不得不由《人民日報》這個非金融監管機構出面刊載《股市不是“提款機”再融資也得立規矩》的批評文章以平息公告引起的負面作用。一件市場化的金融籌資計劃,因為誰是主管“婆婆”不夠明確,信息無法公開快速處理,成為對中國投資者信心的一個重大考驗。
        黨的十七大在部署未來的行政管理體制改革中指出,要“加大機構整合力度,探索實行職能有機統一的大部門體制”,這為行政管理體制改革指明了方向。黨的十七屆二中全會,已討論深化行政管理體制改革,以及國務院機構改革方案。大部門體制,或叫“大部制”,就是在政府的部門設置中,將那些職能相近、業務范圍趨同的事項相對集中,由一個部門統一管理,最大限度地避免政府職能交叉、政出多門、多頭管理,從而提高行政效率,降低行政成本。實行“大部制”管理,可以大大減少政府部門之間職能的交叉重疊,改“九龍治水”為“一龍管水”,這對提高行政效率,降低行政成本具有重要意義。“大部制”改革的思路,同樣適用于金融領域行政管理體制改革。
        以前我國金融行業的監管幾乎是一個機構管一個行業,比如銀監會管銀行和信貸,保監會管保險公司。交叉的部分就會出現監管混亂的現象,比如資產管理公司,現在銀行、保險公司都有資產管理公司,到底誰管就說不清了。現在正是我國結構調整的關鍵時期,部門之間相互協調十分重要。為了適應當前我國金融業實行混業經營的需要,建議國務院在金融監管領域盡快建立一個“大部門”。這個“大部門”應成為機構改革的一部分,其模式可以是協調機構或實體部門或其他形式。
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